Wie kann ich Ihnen helfen?
Seit Jahren nehmen wir am unabhängigen Wettbewerbsvergleich für depotbasierte Vermögensverwaltungen teil, welchen das Controlling-Institut „firstfive“ aus Frankfurt durchführt. Unser Ziel war es damals wie heute, im Dickicht verschiedener Verwaltungskonzepte eine Einordnung unserer Performancequalität zu erreichen, um die Frage „ist die Performance der Volksbank Kraichgau wettbewerbsfähig?“ objektiv und neutral beantworten zu können. Erstmals für das Jahr 2018 wurden wir für eine herausragende Leistung (d.h. einen Platz unter den „Top fünf“ bzw. „firstfive“ in einem Wertungszeitraum) ausgezeichnet. In 2023 bezieht sich unsere jüngste Auszeichnung analog dem Vorjahr und dem Vor-Vorjahr wieder auf die sogenannte „Königsdisziplin“. So wird der maximale Zeitraum genannt, welchen „firstfive“ untersucht bzw. publiziert. Es handelt sich um die Zeitspanne 5 Jahre bzw. rollierend 60 Monate. Hier konnten wir sowohl mit unseren absoluten Renditen als auch mit der risikoadjustierten Rendite („Sharpe Ratio“) unter die besten fünf Vermögensverwalter innerhalb der Risikoklasse gelangen.
Quelle: firstfive AG, Frankfurt
Wie wir bereits im letzten Jahr geschrieben haben, können wir dadurch mit Stolz behaupten: Die Volksbank Kraichgau eG ist unter den Top-Vermögensverwaltern in Deutschland fest verankert! Zumal wir es geschafft haben, mit allen drei gemeldeten Anlagestrategien (dies sind „Multi-Asset“, „Offensiv“ und „Dynamik“) in unterschiedliche Wertungen zu kommen. Die von firstfive hierzu errechnete Gesamtpunktzahl für die 5-Jahresauswertung betrug 75,1 Punkte und bescherte uns einen Platz auf dem „erweiterten Treppchen“:
Quelle: firstfive AG, Frankfurt
Wie entsteht das Ranking?
Bewertet werden real existierende Kundendepots, die zunächst einer Risikoklasse (konservativ, ausgewogen, moderat dynamisch oder dynamisch) zugeordnet werden. Basis hierfür bildet die historische Schwankungsbreite (Volatilität) der Portfolien. Im Anschluss werden die rollierenden Zeiträume 12-, 24-, 36- und 60 Monate näher betrachtet. Die entscheidende Frage hierbei ist: Wie viel Rendite erhält ein Kunde und wie viel Risiko muss er dabei in Kauf nehmen? Dieses Verhältnis beschreibt die Kennziffer Sharpe-Ratio, welche die Ranking-Grundlage innerhalb der jeweiligen Risikoklasse bildet. Doch auch die „Top-Renditen“ werden gemessen und veröffentlicht und bieten somit den isolierten Blick auf die erzielte Wertentwicklung.
Über die firstfive AG
Die firstfive AG ist ein unabhängiges Controlling- und Rankinginstitut mit Sitz in Frankfurt am Main, welches seit mehr als 15 Jahren die Ranglisten der Top fünf Vermögensverwaltungen veröffentlicht. Über 180 reale Depots großer Banken und Vermögensverwalter werden somit transparent und vergleichbar gemacht. Für Anleger, die eine Vermögensverwaltung suchen, ist dies eine große Erleichterung. So kann unter einer Vielzahl von Angeboten eine fundierte Auswahl getroffen werden. Das Ranking von firstfive ist komplett unabhängig, sehr übersichtlich und weist seit Jahren eine hohe Akzeptanz auf. Sie finden firstfive und deren Ranglisten unter www.firstfive.com.
Über das Portfoliomanagement der Volksbank Kraichgau eG
Im Jahr 2012 entstand die Vermögensverwaltung der Volksbank Kraichgau eG. Begonnen haben wir auf der sogenannten „grünen Wiese“ und stehen heute bei 5 Personen, welche sich um über 600 Mandate in der depotbasierten Vermögensverwaltung „Family Office Strategie“, um über 3.000 Depots in der digitalen Fonds-Vermögensverwaltung „Kraichgau Weitblick“ und um unseren Publikumsfonds „Volksbank Kraichgau Fonds – Nachhaltigkeit“ kümmern. Das verwaltete Gesamtvolumen des Portfoliomanagements der Volksbank Kraichgau eG beträgt über 600 Millionen EUR (Stand 31.03.2024).
Quelle: Volksbank Kraichgau eG. Abgebildet von links nach rechts: Andreas Kasperl, Jonah Faulhaber, Alexander Prochnow-Ast. Sitzend: Ria Steinhauser, Holger Feldmann. Nicht im Bild, aber viele Jahre ein wichtiger Teil des Teams: Nicole Rudolf.