Unsere Anlageergebnisse 2024

Ende Dezember hatten wir bereits das Kapitalmarktjahr 2024 kommentiert und sowohl über Ergebnisse als auch über Besonderheiten berichtet. Einen Rückblick der besonderen Art bieten wir Ihnen am kommenden Montag, 20.01.2025, in unserer Online-Veranstaltung „Blick auf die Börse“. Die Anmeldung für Kurzentschlossene ist möglich über unsere Homepage unter www.vbkraichgau.de.

Wie war die Entwicklung des Kapitalmarktjahres 2024?

Wie bereits im o.g. Blog ausführlich kommentiert, war das Kapitalmarktjahr 2024 grundsätzlich ein sehr positives Kapitalmarktjahr. Es gab nur wenige Branchen, Regionen oder Anlageklassen, welche die Investoren enttäuschten. Prominente Enttäuschungen waren der französische Aktienmarkt, europäische Nebenwerte, die Automobil- und Chemiebranche sowie chinesische Aktien. Doch die „gängigsten“ Indizes konnten grundsätzlich überzeugen, sehen Sie selbst:

 

Quelle: Union Investment, Invesco, eigene Darstellung

 

Welche Besonderheiten hatte die Vermögensverwaltung zu meistern?

In 2024 mussten zwei Regeln befolgt werden: Sei investiert und meide die „Verliererbranchen“. Diese einfache Formel half, mit den Märkten Schritt halten zu können. Ferner galt es Anfang August die Nerven zu behalten, als die globalen Aktienmärkte drei sehr schwache Tage zu verzeichnen hatten. Allerdings müssen wir hier erwähnen, dass wir bereits im Juni in einigen Anlagestrategien die Aktienquoten gesenkt hatten und es Anfang bzw. Mitte August eher darum ging, schnell wieder in den Aktienmarkt zurück zukommen – was uns auch gelang. Eine Besonderheit ist unter Umständen unsere Anleihenquote. Denn diese wird in vielen Strategien weniger durch die Höhe sondern vielmehr durch die hohe Bonität und durch die durchschnittlich lange Laufzeit beeindrucken. Da die Umschichtungen von „kurz“ in „lang“ das ganze Jahr über verteilt wurden, hat uns der leichte Zinsanstieg in der Performance kaum geschadet. Das in 2024 vorherrschende Zinsniveau wurde somit für einige Jahre „eingekauft“ und wird uns mit Sicherheit in Zukunft noch Freude bereiten. Ansonsten besticht unsere „Family Office Strategie“ durch die hohe Anzahl an Direktinvestitionen (also einzelnen Aktien und Anleihen) und unsere Strategie „Kraichgau Weitblick“ bietet eine hohe Quote an günstigen Indexfonds (ETF´s).

Die Anlageergebnisse unserer Anlagestrategien lauten wie folgt

Betrachten wir zunächst die Wertentwicklung unserer Anlagestrategien in der Vermögensverwaltung „Family Office Strategie“ für den Zeitraum 31.12.2023 – 31.12.2024. In dieser depotbasierten Vermögensverwaltungslösung sind die direkt abgeführten Steuern bei Erträgen und bei realisierten Kursgewinnen sowie Verwaltungskosten bereits in Abzug gebracht:

 

In unserer Fonds-Vermögensverwaltung „Kraichgau Weitblick“ handelt es sich ebenfalls um eine depotbasierte Vermögensverwaltung. Auch bei diesen Anlageergebnissen für den Zeitraum 31.12.2023 – 31.12.2024 sind die Verwaltungskosten sowie die direkt abgeführten Steuern bei Erträgen und bei realisierten Kursgewinnen bereits abgezogen:

 

Disclaimer: Dieses Dokument wurde durch die Volksbank Kraichgau eG erstellt. Es dient ausschließlich lnformationszwecken und stellt weder ein öffentliches Angebot noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Erwerb von Wertpapieren oder Finanzinstrumenten dar. Dieses Dokument ist keine Finanzanalyse. Alle hierin enthaltenen Bewertungen, Stellungnahmen oder Erklärungen sind diejenigen des Verfassers des Dokuments und stimmen nicht notwendigerweise mit denen dritter Parteien überein. Die Volksbank Kraichgau eG übernimmt keine Haftung für unmittelbare oder mittelbare Schäden, die durch die Verteilung und/oder Verwendung dieses Dokuments verursacht werden und/oder mit der Verteilung und/oder Verwendung dieses Dokuments im Zusammenhang stehen. Eine Investitionsentscheidung bezüglich irgendwelcher Wertpapiere oder sonstiger Finanzinstrumente sollte auf der Grundlage eines Beratungsgesprächs sowie Prospekts oder Informationsmemorandums erfolgen und auf keinen Fall auf der Grundlage dieses Dokuments. Die Inhalte dieses Dokuments entsprechen dem Stand zum Zeitpunkt der Erstellung des Dokuments. Sie können aufgrund künftiger Entwicklungen überholt sein, ohne dass das Dokument geändert wurde.